ファイナンシャルプランナーという資格をよく耳にするものの、どういうことをする資格なのかまではわからない人も少なくないでしょう。
ほとんどの大手通信教育会社の人気資格ランキングでは、ファイナンシャルプランナーは常に上位にランクインしています。女性に取得する人が多い資格ですが、男性がビジネスに役立てることもできる資格です。
ここでは、ファイナンシャルプランナーの仕事内容、ファイナンシャルプランナーになるための方法、年収や勤務体系について解説します。
目次
ファイナンシャルプランナーの仕事内容と役割
ファイナンシャルプランナーはFP（エフピー）とも呼ばれる資格で、身近なお金に関すること、ライフプランニングやリスク管理の意味で、資産運用、税金管理、不動産、相続など計画作成やアドバイスをする仕事です。
個人だけでなく、中小企業のプランニングを請け負うこともあるでしょう。
ファイナンシャルプランナーは、独立系FPと企業内FPとして活躍する事に分けられ、独立系FPとは、個人や複数人で事務所や法人を構えているFPのことをいいます。
最近では、弁護士事務所や司法書士事務所に所属する独立系FPも増えており、独立系FPの一部の人は、本を書いたり講師をしたりしている人もいます。
企業内FPは金融業界や不動産業界、保険業界や官公庁の福祉厚生などで活躍してます。
顧客にとって、独立系ファイナンシャルプランナーは、金融機関の従業員ではないため、中立的な立場でアドバイスをしてくれてるのがメリットでしょう。
企業に所属しているFPでも独立しているFPでも、必要に応じて他の専門家との連携をどう取ればよいのかまでもケアすることが仕事です。
ファイナンシャルプランナーになる方法
ファイナンシャルプランナーになるには、主に国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士、または、民間資格のAFP、CFPを取得するのが主流です。
ファイナンシャルプランナーとして活躍するために必須の資格
金融機関などでは、資格を持たなくてもファイナンシャルプランナーとして活躍している人もいます。しかし業界では、多くの人が資格を持ってファイナンシャルプランナーを名乗っているでしょう。
国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士は、3～1級があります。
3級には受験資格はなく、2級は3級合格者、またはFP業務に関し2年以上の実務経験があれば受験でき、1級は、2級合格＋1年以上の実務経験、または5年以上の実務経験があれば受験できます。
2017年9月試験での級ごとの合格倍率は以下の通りです。
2級は47.5%
1級は10.04%
AFPとCFPは日本FP協会が認定する資格で、CFPが上位資格になります。
AFPは2級ファイナンシャル・プランニング技能士相当になり、2級合格者は研修を受講するとAFPに認定されます。
AFP合格者は、6科目のCFP資格審査に合格し、研修や一定の実務経験を積むことによって、はじめてCFPに認定されるでしょう。
CFPは国際資格であるため、海外でも通用します。全科目6科目で一括での合格率は、12.4%という日本FP協会の発表があります。
ファイナンシャルプランナーを目指す場合、就活・転職エージェントを利用することで気に入った職場をより早く見つけることができます。
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ファイナンシャルプランナーの年収は活動の仕方で大きく差が出る
独立系FPは、それぞれの活動の仕方で年収には大きく差が出てきます。収入は、相談料の他、各種手数料などが基本になるでしょう。
独立系FPで安定的な高収入を目指すなら社会保険労務士や行政書士などの他の士業と合わせるのがおすすめです。年収1,000万円も目指せるでしょう。
その他の職種・自分の平均年収が気になる方はこちらが参考になります。
ファイナンシャルプランナーの勤務は顧客に合わせた形になる
企業内FPは、営業時間を基本に勤務することになりますが、金融・不動産業界とも残業が多い業界です。顧客に合わせたスケジュールになるため、時には休日や祝祭日の勤務もあるでしょう。
独立系FPは、自分の業務に合わせたスケジュールを組めることが多いですが、顧客に合わせる必要も出てきます。
一般的には、相談・アドバイス業務は個人に対して行うことが多いため、休みや祭日に仕事をすることもあるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの活躍する有名な企業
金融業界の最大手：三菱UFJフィナンシャルグループ
銀行、信託銀行、証券などの分野に進出している最大手が三菱UFJフィナンシャルグループになります。グローバルな展開にも積極的なので、ファイナンシャルプランナーとして国際的な活躍ができるチャンスもあるでしょう。
証券の最大手：野村ホールディングス株式会社
証券を中心に、信託や投資、コンサルティングにも力を入れているグループです。アセットマネジメントも中核をになう事業で、ファイナンシャルプランナーとして活躍の場があるでしょう。
保健の最大手：第一生命保険株式会社
金融業界の中でも、顧客に長く関わり続けるのは保険会社の業務でしょう。コンサルティング業務も多いので、ファイナンシャルプランナーの資格だけでなく、コミュニケーション能力も活かせるでしょう。
ファイナンシャルプランナーについてのまとめ
- ファイナンシャルプランナーはFP（エフピー）とも呼ばれる資格で、身近なお金に関すること、ライフプランニングやリスク管理の意味で、資産運用、税金管理、不動産、相続など計画作成やアドバイスをする仕事です。
- ファイナンシャルプランナーは、独立系FP、または企業内FPとして活躍できます。
- ファイナンシャルプランナーになるには、必ず資格を持たなければいけないことはありません、しかし、実情としては、国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士、または、民間資格のAFP、CFPを取得するのが主流です。
- 国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士は、3～1級があります。1級が上位資格になり、段階的に資格を取得するのと実務経験を組み合わせて、受験資格を得てステップアップします。
- AFPとCFPは日本FP協会が認定する資格で、CFPが上位資格になります。AFPは2級ファイナンシャル・プランニング技能士と同じで、研修で認定されます。CFPは、AFP合格ののち認定試験を受け、一定の実務経験を積んで取得します。
- ファイナンシャルプランナーの年収は、企業内FPは給与に手当がつき、年収アップします。独立系FPは、それぞれの営業スタイルで収入に大きな差があります。安定した高収入を目指すなら、他の士業を合わせるのがいいでしょう。
- 顧客に合わせる必要があるファイナンシャルプランナーは、休日は関係ないことが多いでしょう。企業内FPは、残業が多い傾向があります。
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